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星驿付小课堂:非柜面交易限制的原因有哪些?

来源:星驿付官网 作者:星驿付官网 时间:2022-10-04

非柜面交易限制的原因是什么?

1、长期休眠卡

银行卡如果超过6个月没有正常交易,会被银行判定不活跃用户,会暂停非柜面交易。

2、身份证信息过期

身体证超过有效期6个月以上,未及时更新新身份证资料,也会限制非柜面交易。

3、银行预留信息不全或过期

个人基本信息缺失(如:姓名、性别、国籍、职业、工作单位、住所地或经常居住地、联系电话、身份证件或身份证明文件的种类、号码和有效期)、开户证件类型为非有效证件,将暂停其非柜面业务。


星驿付小课堂:非柜面交易限制的原因有哪些?


4、资金交易频繁,快进快出

储蓄卡资金刚进来,随即就转出去,长时间快进快出,可能触发银行风控被暂停非柜面交易。

5、pos机结算卡

作为POS机的收款卡,而且交易笔数、金额过大,也可能会被暂停非柜面交易。

6、非拒面交易限制的原因还有很多,比如:异常交易,洗钱嫌疑等,账户涉嫌诈骗等。

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